傳懿人團隊

團隊命名

傳 傳遞與傳承

將寶貴的經驗與知識傳遞給下一代，建立永續發展的基礎

懿 美好與良善

秉持美好良善的品德，以正直誠信的態度服務每一位客戶

三大信念

1. 利他大於利己

以他人利益為優先考量

2. 長期經營重於短期績效

注重可持續發展

3. 誠實不欺瞞

堅持誠信原則

個人業務發展困境

1. 商品行銷難以開拓新市場

市場高度飽和，陷入價格惡性競爭，難以創造產品差異化與新需求。

2. 人脈經營無破圈效果

人脈停滯於一般客群，無法進入高資產社交圈，錯失財富傳承商機。

3. 被動等待預算分配

產品常被列為次要支出，只能競爭剩餘資金，難以主導核心財務決策。

傳統模式受到挑戰

1. 保障型保費過高

傳統保險成本上升，客戶購買意願降低，純保障產品難以推動，銷售阻力日益增大。

2. 投資管道過多

ETF、股票、加密貨幣盛行。保險不再是唯一的理財選擇，競爭加劇。

3. 預算排擠效應

在客戶的資金分配中，保險預算總是被放在資金分配的最末端。

思維轉型

第一步：資產解鎖

為客戶盤點閒置不動產與資產，透過重組與優化，釋放出被鎖住的資金。

第二步：介入投資

運用數據與銀行資源，協助客戶進行更有效率的投資配置。

第三步：回歸保險

當客戶資金充裕後，回歸保險獨有的稅務優惠與風險轉嫁優勢。

團隊賦能

1. 不動產知識

鑑價與規劃能力，掌握市場行情，精準判斷資產價值。

2. 理債能力

優化債務結構，協助客戶降低負債成本，增加現金流。

3. 投資觀念

數據引導決策，不憑感覺，依靠數據與趨勢進行配置。

4. 稅務建議

資產傳承規劃，預先佈局，確保資產順利移轉。

嚴格遵守團隊紀律

1. 嚴格考核

這不是養老的地方，績效是唯一的語言。

2. 差勤紀律

準時是專業的基礎，我們重視每一次的出勤。

3. 會議參與

團隊共識的凝聚點，缺席等同於脫隊。

4. 學習態度

市場瞬息萬變，停止學習就是退步。

5. 開發自主

這裡提供資源，但您必須具備獨立作戰的狼性。

充分運用團隊資源

1. 銀行快速估價

精準掌握客戶資產，即時為高價值客戶設計財富傳承方案。

2. 貸款規則庫

快速判斷潛在客戶的財務槓桿與風險承受能力，推動更精準的保障規劃。

3. 十億投資數據

洞察市場趨勢，提供客戶與時俱進的投資型保單或資產配置建議。

4. 稅務智庫

立即解答複雜的稅務問題，將保險產品定位為最佳的節稅與資產保全工具。